Au final, quelle part d’actions faut-il mettre dans votre portefeuille? En fait, elle dépend du risque que vous êtes prêt à prendre et de la durée de vos investissements. Plus cette durée est longue, plus un investissement en actions est statistiquement intéressant, car c’est le produit financier qui, sur le long terme, est le plus rémunérateur.
Certes, chaque investisseur est différent, mais l’expérience a quand même permis aux banquiers de proposer quelques règles générales et des solutions globales, très simples, selon son profil de risque: conservateur, équilibré ou risqué. Une solution que nous limitons ici aux deux classes d’actifs les plus utilisées par les investisseurs, les actions et les obligations.
Cette allocation des différents actifs dans votre portefeuille n’est pas figée au fil du temps, elle évolue. Là encore, l’expérience des banquiers leur permet d’énoncer une règle simple d’allocation d’actifs.

Dans un portefeuille conservateur, on estime qu’il devrait y avoir 33% d’actions et 66% d’obligations, hors liquidités (l’argent que vous conservez non investi, au cas où, et qui devrait se monter à environ 10% de votre portefeuille).

Dans un portefeuille équilibré, on estime, comme l’indique son nom, qu’il devrait y avoir une part égale de 50% en actions et en obligations, hors liquidités (l’argent que vous conservez non investi, au cas où, et qui devrait se monter à environ 10% de votre portefeuille).

Dans un portefeuille risqué, la part en actions s’inverse: 66% en actions et 33% en obligations, hors liquidités (l’argent que vous conservez non investi, au cas où, et qui devrait se monter à environ 10% de votre portefeuille).

Publier un nouveau commentaire